Geldanlage-Möglichkeiten

Schnelleinstieg

Wenn man sich nicht viel mit Geldanlage beschäftigen will, sollte man mit den folgenden Informationen eine solide Grundlage schaffen. Auch wenn man sich mit der Zeit noch mehr Wissen aneignet, sollte man immer wieder prüfen, ob die einfachen Regeln nicht viel besser sind:

• Spare mindestens 10 % des verfügbaren Einkommens von jungen Jahren an für die Rente. Bei einer Gehaltserhöhung immer prüfen, ob man den Sparanteil noch steigern kann. Also einen größeren Teil der Gehaltserhöhung Sparen und die Konsumausgaben nur mäßig erhöhen.
• Investiere nur Geld, das Du mindestens die nächsten 10 Jahre nicht anderweitig benötigst.
• Leg eine Geldreserve für Probleme wie Arbeitslosigkeit oder “Auto muß neu gekauft werden” zurück.
• Schau nach günstigen Konditionen sowohl beim Broker wie bei den gekauften Finanzprodukten.
• Als Finanzprodukt ist ein ETF für den weltweiten Aktienmarkt zu empfehlen wie z.B. Vanguard FTSE All-World oder ein ETF auf den MSCI World (wie z.B. den ausschüttenden HSBC MSCI World UCITS ETF) Ein guter Kostenvergleich ist unter trackingdifferences:MSCI-World zu finden.
• Als günstigen Neo-Broker in Deutschland würde ich Scalable Capital empfehlen.
  • Ansonsten ist ING ein sehr beliebter Online-Broker.
• Am besten einen festen monatlichen Sparplan zum Kauf des ETFs anlegen. Auch Einmalkäufe sind jederzeit möglich.

Noch mehr Informationen

• Gerd Kommer: Passiv investieren – die Basics
• DAX Rendite-Dreiecke vom Deutschen Aktieninstitut
  • MSCI-World Renditedreieck von Christian W. Röhl
  • MSCI-World über viele Jahre angelegt
• DAX Renditedreieck von Finanzfluss
• Finanzfluss: Geldanlage
  • Finanzfluss: ETF-Handbuch
    • YouTube: Finanzfluss: Alles über ETFs in nur 15 Minuten: Index, Sparplan, Steuern
  • Finanzfluss: ETF-Suche
    • YouTube: Finanzfluss: ETF Suche in der Praxis
• investorsapiens:investorsapiens: Geld Anlegen für Anfänger
• Stiftung Warentest Finanztest
  • Stiftung Warentest Spezialhefte
• Wikipedia: Zinseszins
  • Finanzfluss: Zinseszinsrechner
  • Finanzfluss: Kann man als „normaler“ Angestellter wirklich Millionär werden?
  • 72er Regel zur Verdopplung des Vermögens
    • Finanzfluss: 72er-Regel
    • Wikipedia: 72er-Regel
    • Youtube: Finanztip: Die wahre Natur des Zinseszinses
    • Bei 10 % jährlichem Gewinn: Mit Zahlung der (jährlichen) Kapitalertragsteuern von 26,375 % auf den Gewinn und jährlicher Inflation von 3,325 % auf das Kapital:
      • ohne Steuern und ohne Inflation: (Preis-)Verdopplung nach 7 Jahren
      • nach Steuern und ohne Inflation: Verdopplung in unter 10 Jahren
      • nach Steuern und nach/mit Inflation (4 % reale Rendite): (Kaufkraft-)Verdopplung nach 18 Jahren
    • Bei 15 % Jahresgewinn entsteht eine reale Rendite von 7,7 % und eine (Kaufkraft-)Verdopplung in unter 10 Jahren.
    • Bei 5 % Jahresgewinn entsteht eine reale Rendite von 0,35 % und damit ein Kapitalerhalt bzw. (Kaufkraft-)Verdopplung in 200 Jahren (???).
    • Geld unverzinst auf dem Konto mit 3,325 % Inflation: Halbierung der Kaufkraft nach 22 Jahren.
    • Wenn man von 7 % jährlicher Steigerung des Depots ausgeht und dann jedes Jahr als Inflationsausgleich eine Depotsteigerung von 3 % im Depot selber belässt, dann kann man sich 4 % auszahlen. Wenn von den 4 % ca. 25 % Steuern anfallen, dann bleiben pro Jahr nach Steuern noch 3 % tatsächlich zur Verfügung. Bei einer Rendite von 11 %, könnte man 3 % Steigerung als Inflationsausgleich im Depot belassen und die 8 % dann mit 25 % Kapitalertragsteuer auszahlen. Das sind dann 6 % Netto als Auszahlung.
  • Langfristige Charts sollten immer mit Logarithmischer Dartellung eingestellt sein. Der Preis wird in y-Richtung aufgetragen und bei gleichen Abschnitten in y-Richtung ist immer eine Verdopplung im Preis zu sehen (Wenn es eine Verdopplung von 100 auf 200 gibt, dann ist im gleichen Abstand eine weitere Verdopplung auf 400 zu sehen.)
• Prozentrechnen
  • Wenn der Aktienpreis 50 % einbricht, dann muss er erst wieder 100 % steigen, um den usprünglichen Kurs wieder zu erreichen.
  • Bei einem 66 % Einbruch muss der Aktienpreis erst wieder 300 % auf den ursprünglichen Aktienkurs steigen.
• 4-Prozent-Regel für eine Entnahme im Rentenalter (4 % Rule and Safe Withdrawal Rates (SWR))
  • Ganz vereinfachte Darstellung: Wenn man langfristig eine Rendite von 7 % mit der Aktienanlage hat und mit einer durchschnittlichen Inflationsrate von 3 % rechnet, dann kann man 4 % des Aktienvermögens jedes Jahr als Rente auszahlen. Das Aktienvermögen und auch die zukünftigen Auszahlungen steigen beide um die Inflation mit an. Die Auszahlung muss dann natürlich noch versteuert werden. Oft wird nur von 3,5 % an Auszahlungen ausgegangen, damit man auch bei einem schlechten Verlauf vom Aktienmarkt noch sicher ist und das Aktiendepot nicht “aufbraucht”.
  • https://www.finanzfluss.de/rechner/finanzielle-freiheit/
  • https://geldhelden.org/die-4-entnahme-regel-dein-weg-in-die-finanzielle-freiheit/
  • https://frugalisten.de/die-4-prozent-regel-wie-viel-geld-brauchst-du-um-nicht-mehr-arbeiten-gehen-zu-muessen/
  • https://www.ranioli.ch/unsere-cape-basierte-entnahme-regel/
  • https://earlyretirementnow.com/safe-withdrawal-rate-series/
  • https://portfoliocharts.com/charts/withdrawal-rates/ Perpetual Withdrawal Rate (PWR)
• Auswahl von ETFs/Fonds:
  • https://www.justetf.com/
    • YouTube justETF
    • YouTube ETF-Weltportfolio zum Selbstbauen von Jan Altmann
  • https://etfdb.com/
  • https://de.extraetf.com/
  • https://www.trackingdifferences.com/
    • https://blog.trackingdifferences.com/meine-anlagestrategie-im-jahr-2021/
  • https://www.fondsweb.com/
  • https://www.etf.com
• Hartmut Walz
• Dr. Armin Pszola: Reicht ein Welt-ETF?
• Finanzfluss: Wenn ich nur EINEN ETF für immer halten müsste – welcher wäre es?
• Christian Delacour: Mit einem ETF zur Welt AG, 5 TOP solo Aktien-ETFs
• Christian Delacour: Die besten ETFs 2023. Aktien-ETF Auswahl & Aufteilung, Welt-AG
• Pfennigfabrik: 7 prominente Welt-ETF-Strategien im Vergleich
• YouTube Rob Berger: How to Create a 3 Fund Portfolio, A Beginner’s Guide
• Vanguard
  • https://www.bogleheads.org/
  • YouTube Bogleheads

Die Geldanlage in Aktien sollte gut diversifiziert sein in ein liquides Produkt. Die Fondsgröße bietet auch einen Hinweis auf beliebte Produkte.

Wenn man ganz neu startet oder wenn man die Anlage einfach, solide, (Kosten-)günstig und zeitsparend sein soll, dann ist ein Sparplan auf den FTSE All-World sehr gut. Nur ein Produkt für die komplette Aktienanlage. (Mit höherem US-Anteil ist auch der MSCI World sehr beliebt.)

Sehr gute Visualisierung Weltweiter Aktienmärkte bzw SP500 Jahresperformance. Dazu noch Wikipedia: Liste der Wertpapierbörsen nach Marktkapitalisierung und Wikipedia: Liste der Länder nach Bruttoinlandsprodukt (BIP). (Eventuell auch Wikipedia: Liste der Länder nach BIP pro Kopf.) The Largest Stock Markets Over Time, by Country (1970-Today).

Die USA haben den größten und stärksten Aktiemarkt. Speziell Technologie-Firmen sind in der Vergangenheit sehr stark gewesen. Zu den US-Aktien eine Übersicht von 2007 bis 2022 und einen Vergleich von Zentralbankzinsen und dem Aktienmarkt:

Aktien sind Eigenkapital der Firmen, Anleihen sind Fremdkapital. Im Unterschied zu Aktien werden Inhaber von Anleihen nicht am Unternehmen beteiligt, bekommen aber für eine vorher festgelegte Laufzeit Zinsen ausbezahlt. Der Anleihenmarkt ist größer als der Aktienmarkt.

FTSE All-World

4.130 Unternehmen. Bei der Ländergewichtung ist man zu 59 % in die USA investiert, 10 % in Schwellenländer. Die 10 größten Firmen haben einen Anteil von 14,92 %.

Eines der folgenden beiden Produkte auswählen (sind bis auf die Ausschüttung das gleiche Produkt):

• Finanzfluss: FTSE-All-World ETFs
• Nur in eine Auswahl aller Aktien (ca. 3720) wird tatsächlich investiert.
• Vanguard FTSE All-World, WKN:A1JX52, ISIN:IE00B3RBWM25, Symbol: VWRD (VGWL?)
  • Ausschüttend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,22 %, TD -0,02 %
  • Fondsgröße 12.462 Millionen (2022-05), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2012-05-22
  • finanzen.net: FTSE-All-World ausschüttend
  • https://www.de.vanguard/professionell/anlageprodukte/etf/aktien/9505/ftse-all-world-ucits-etf-usd-distributing
• Vanguard FTSE All-World, WKN:A2PKXG, ISIN:IE00BK5BQT80, Symbol:VWCE
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,22 %, TD 0,05 %
  • Fondsgröße 12.462 Millionen (2022-05), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2019-07-23
  • finanzen.net: FTSE-All-World thesaurierend
  • https://www.de.vanguard/professionell/anlageprodukte/etf/aktien/9679/ftse-all-world-ucits-etf-usd-accumulating
• Invesco FTSE All-World UCITS ETF Dist, WKN:A3D7QY, ISIN:IE0000QLH0G6
  • Ausschüttend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,15 %, TD x %
  • Fondsgröße 4 Millionen (2023-07), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2023-06-26
  • finanzen.net: Invesco FTSE-All-World ausschüttend
• Invesco FTSE All-World UCITS ETF Acc, WKN:A3D7QX, ISIN:IE000716YHJ7
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,15 %, TD x %
  • Fondsgröße 4 Millionen (2023-07), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2023-06-26
  • finanzen.net: Invesco FTSE-All-World ausschüttend

MSCI

https://www.justetf.com/de/news/etf/die-msci-index-klassifikationen-und-wie-sie-die-welt-einteilen.html

https://www.justetf.com/de/how-to/msci-acwi-etfs.html

MSCI All-Country World-Index IMI (ACWI IMI)

Ca. 9.270 Aktien aus 47 Ländern. Bei der Ländergewichtung ist man zu 59 % in die USA investiert. Die 10 größten Firmen haben einen Anteil von 13,80 %.

• Finanzfluss: MSCI-All-Country-World-Investable-Market (ACWI IMI) ETFs
• SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF, WKN:A1JJTD, ISIN:IE00B3YLTY66
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,40 %, TD -0,05 %
    • TER 0,17 % (ist neuerdings gesenkt worden)
  • Fondsgröße 458 Millionen (2022-08), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2011-05-13
  • finanzen.net: MSCI ACWI IMI
  • Nur in eine Auswahl aller Aktien (ca. 1800) wird tatsächlich investiert.

MSCI All-Country World-Index (ACWI)

2.937 Unternehmen weltweit. Bei der Ländergewichtung ist man zu 59 % in die USA investiert. Die 10 größten Firmen haben einen Anteil von 17,19 %.

• Finanzfluss: MSCI-ACWI ETFs
• iShares MSCI ACWI UCITS ETF, WKN:A1JMDF, ISIN:IE00B6R52259
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,20 %, TD 0,24%
  • Fondsgröße 4.996 Millionen (2022-06), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2011-10-21
  • finanzen.net: MSCI ACWI
  • Nur in eine Auswahl aller Aktien (ca. 1645) wird tatsächlich investiert.

MSCI World

YouTube: Finanzfluss: MSCI World ETF im Vergleich

Gewichtung erfolgt nach der Marktkapitalisierung. 1.539 Unternehmen. Bei der Ländergewichtung ist man zu 67 % in die USA investiert. Nur Industrieländer, keine Schwellenländer. Die 10 größten Firmen sind Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Alphabet A und C, Nvidia, Meta Platforms, JP Morgan und Home Depot. Die 10 größten Firmen haben einen Anteil von 19,81 %.

• Finanzfluss MSCI-World ETFs
• iShares Core MSCI World, WKN:A0RPWH, ISIN:IE00B4L5Y983
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,20 %, TD 0,08 %
  • Fondsgröße 41.603 Millionen (2022-06), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2009-09-25
  • finanzen.net: iShares Core MSCI World
• Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF, WKN:LYX0YD, ISIN:LU1781541179
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,12 %, TD 0,03 %
  • Fondsgröße 1.814 Millionen (2022-06), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2018-02-28
  • finanzen.net: Lyxor Core MSCI World (DR)
• Lyxor MSCI World (LUX) UCITS ETF, WKN:ETF110, ISIN:LU0392494562
  • Ausschüttend, Replikationsart: synthetisch, TER 0,20 %, TD 0,01 %
  • Fondsgröße 3.172 Millionen (2022-06), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2008-11-27
  • finanzen.net: Lyxor MSCI World (LUX)
• SPDR MSCI World, WKN:A2N6CW, ISIN:IE00BFY0GT14, TD -0,05 %
• Xtrackers MSCI World, WKN:DBX1MW, ISIN:LU0274208692 TD 0,10 %
• Vanguard FTSE Developed World, WKN:A12CX1, ISIN:IE00BKX55T58, Symbol:VEA, TD -0,09 %

Welt AG mit 3 ETFs

Schwellenländer und Small Caps hinzufügen: https://www.youtube.com/watch?v=ldRGmU2jgCE

• 70 % in Vanguard FTSE Developed World, WKN:A12CX1, ISIN:IE00BKX55T58, TD -0,09 %
• 20 % in iShares Core MSCI EM IMI, WKN:A2JDYF, ISIN:IE00BD45KH83, TD 0,07 %
• 10 % in iShares MSCI World Small Cap, WKN:A2DWBY, ISIN:IE00BF4RFH31, TD 0,23 %

S&P500 und Technologiewerte Nasdaq100

S&P500 sind die 500 größten Unternehmen in den USA, der Nasdaq100 sind die 100 größten Technologieunternehmen in den USA. Beide sind in der Vergangenheit sehr gut gelaufen, bleiben aber natürlich eine Wette auf die USA.

Die 10 größten Firmen haben im S&P500 einen Anteil von 27,97 %.

Im Nasdaq100 haben die 6 größten Firmen (Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Alphabet C und A) einen Anteil von 42,5 %. Apple hat einen Anteil von 13 %.

• Finanzfluss SP500 ETFs
• Vanguard S&P 500, WKN:A1JX53, ISIN:IE00B3XXRP09, Symbol:VUSD
  • Ausschüttend, Replikationsart: physisch vollständig, TER 0,07 %, TD -0,27 %
  • Fondsgröße 32.632 Millionen (2022-05), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2012-05-22
  • https://www.finanzen.net/etf/vanguard-sp-500-etf-ie00b3xxrp09
• iShares Core S&P 500, WKN:622391, ISIN:IE0031442068
  • Ausschüttend, Replikationsart: physisch optimiert, TER 0,07 %, TD -0,05 %
  • Fondsgröße 12.788 Millionen (2022-05), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2002-03-15
  • https://www.finanzen.net/etf/ishares-core-sp-500-etf-ie0031442068
• iShares Core S&P 500, WKN:A0YEDG, ISIN:IE00B5BMR087, Symbol:CSSPX
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch vollständig, TER 0,07 %, TD -0,21 %
  • Fondsgröße 53.994 Millionen (2022-05), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2010-05-19
  • https://www.finanzen.net/etf/ishares-core-sp-500-etf-ie00b5bmr087
• Invesco S&P 500 UCITS ETF, WKN:A1CYW7, ISIN:IE00B3YCGJ38
  • Thesaurierend, Replikationsart: Synthetisch, TER 0,05 %, TD -0,26 %
  • Fondsgröße 15.233 Millionen (2022-05), Fondswährung USD
  • Auflagedatum 2010-05-20
  • https://www.finanzen.net/etf/invesco-sp-500-etf-ie00b3ycgj38
• Finanzfluss Nasdaq-100 ETFs

Europa

STOXX Europe 600 Index: 600 Aktien zusammengesetzt aus Large-, Mid- und Small Caps 18 europäischer Länder.

• Länder: 25 % United Kingdom, 17 % Frankreich, 16 % Schweiz, 11 % Deutschland, 7 % Niederlande, 5 % Schweden, …

• Aktien: Nestle, Roche, Shell, AstraZeneca, Novo Nordisk, Novartis, ASML, LVMH, Linde, TotalEnergies, …

• Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) - ETF, WKN:LYX0Q0, ISIN:LU0908500753
  • Thesaurierend, Replikationsart: physisch vollständig, TER 0,07 %, TD -0,17 %
  • Fondsgröße 4.616 Millionen (2022-11), Fondswährung EUR
  • Auflagedatum 2013-04-03
  • https://www.finanzen.net/etf/lyxor-core-stoxx-europe-600-dr-etf-lu0908500753
• iShares STOXX Europe 600 ETF, WKN:263530, ISIN:DE0002635307
  • Ausschüttend, Replikationsart: physisch vollständig, TER 0,20 %, TD -0,16 %
  • Fondsgröße 5.050 Millionen (2022-11), Fondswährung EUR
  • Auflagedatum 2004-02-13
  • https://www.finanzen.net/etf/ishares-stoxx-europe-600-etf-de0002635307

FTSE Developed Europe UCITS ETF - VGEU, WKN:A1T8FS, ISIN:IE00B945VV12

Global Portfolio One

Ein recht neuer Aktienfonds von Dr. Andreas Beck mit einer Anlage in 8.800 Unternehmen weltweit und einem eingebauten Re-Balancing, das die Aktienquote bei einem Crash von den normalen 80 % Aktien auf 90 % bzw. 100 % Aktienquote erhöht. Dies muss der Anleger damit nicht selber übernehmen.

• Global Portfolio One, WKN:A2PT6U, ISIN:AT0000A2B4T3
  • Thesaurierend, TER 0,7 %, Fondsgröße 270 Millionen EUR (2022-05)
  • Auflagedatum 2019-11-13, ca. 8800 Unternehmen weltweit
  • https://globalportfolio-one.com/gpo/ (inklusive genauer Auflistung aller Produkte in diesem Fonds, vielleicht will man ja nur Teile davon bei sich als Idee im Portfolio aufnehmen/nachhandeln.)
    • anstelle von Cash werden z.B. Schweizer Staatsanleihen gehalten

ARERO Weltfond

• https://www.arero.de/
• https://www.finanzen.net/fonds/arero-der-weltfonds-lu0360863863
• https://www.finanzfluss.de/geldanlage/arero-weltfonds/a
• https://www.youtube.com/watch?v=DFBKF7mS13E und https://www.youtube.com/watch?v=CQNOS5Jt_ZI

Gerd Kommer Multifactor Equity

• L&G Gerd Kommer Multifactor Equity, ISIN:IE0001UQQ933
  • TER: 0,50%, Fondsgröße > 100 Millionen EUR

Dividenden-Aktien

• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield, WKN:A1T8FV, ISIN:IE00B8GKDB10, Symbol:VHYD VYM TER 0,29 %, TD -0,04 %, Fondsvolumen 2.662 Mio €, physisch, 2013-05-13, 1775 Aktienpositionen Top 10 Positionen 13,50 %
• Vanguard Dividend Appreciation ETF, Symbol:VIG
• WKN: A1T8FV Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
• iShares MSCI World Quality Dividend
• iShares STOXX Global Select Dividend 100, WKN:A0F5UH, ISIN:DE000A0F5UH1 TER 0,46 %, TD 0,25 %
• SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF, WKN:A1T8GD, ISIN:IE00B9CQXS71 TER 0,45 %, TD 0,08 %
• SPDR S&P US Dividend Aristocrats: A1JKS0
• Schwab US Dividend Equity ETF, SCHD
• Fidelity US Quality Income: A2DL7C
• WKN: A2DL7E Fidelity Global Quality Income
• WKN: A2JAHJ VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders, TER 0,38 %
• Wisdom Tree Global Quality Dividend Growth ETF
  • ISIN:IE00BZ56SW52 (thesaurierend), ISIN:IE00BZ56RN96 (ausschüttend)
  • TER: 0,38%
  • https://www.youtube.com/watch?v=yDBt9B7auYk

Themen ETFs

• iShares Global Water UCITS ETF, WKN:AOMMOS, ISIN:IE00BITXK627, Symbol:IQQQ
• VanEck Semiconductor UCITS ETF, WKN:A2QC5J, ISIN:IE00BMC38736, Symbol:VVSM

Wie breit gestreut sollte man Anlegen versus der Big-7 Hauptgewinner am Aktienmarkt?

• https://awealthofcommonsense.com/2023/11/this-is-a-wonderful-market-for-dollar-cost-averaging/
• https://week.hieron-y-mus.de/week/443/

Cash-Reserve

Eine Aktienanlage sollte nur langfristig (für die Rente) erfolgen, damit man nicht mit Verlust verkaufen muss. Eine Planung sollte von mindestens 10 Jahren ausgehen.

Für eine Cash-Reserve sollte man unvorhergesehene Ausgaben einplanen wie: Auto ist Schrott und muss ersetzt werden, Arbeitslosigkeit für ein paar Monate, steht ein Wohnungskauf an, größere Anschaffungen?

Bankkonten sollten nie mehr wie die Einlagensicherung an Geld einbezahlt haben. Ansonsten sollte man das Geld über mehrere Banken verteilen oder in Anleihen investieren.

Cash-Reserve Anlagevermögen

Auch für das Anlagevermögen kann man einen Teil als Cash halten, damit man bei einem Crash am Aktienmarkt zu billgeren Kursen die Aktienquote wieder erhöhen kann. Zur Erhöhung der Aktienquote kann man folgendes machen:

• Cash-Quote vom Anlagevermögen nehmen
• Gold verkaufen
• Anleihen verkaufen
• Verkauf von überbewerteten Aktien (Sektorenrotation)
• bei extremen Crash: gehebeltes Investieren auf Margin (Dies ist extrem gefährlich und eigentlich nie zu empfehlen!)

UCITS

Bei ETFs/Fonds braucht man in Europa eine eigene Zulassung für Retail Kunden. Daher sollte man bei der Auswahl auf UCITS für den Handel in Europa achten. Siehe auch https://www.justetf.com/de/news/etf/die-rechtslage-bei-etfs-das-ucits-regelwerk.html oder https://etf.capital/was-bedeutet-ucits-bei-etfs/.

Bei einem ausländischen Broker wie Interactive Brokers kann man nicht-UCITS-Produkte über Optionen erhalten. Ein Schlissen dieser Positionen ist immer möglich.

Anleihen

Bei Anleihen spielt oft die Kosten für den An- und Verkauf eine Rolle und sollten daher genauer betrachtet werden.

Zur Info/Nachlesen:

• Gerd Kommer: Anleihen
• Finanzfluss Geldmarkt ETFS: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/?asset_class=money_market
• https://www.finanztip.de/anleihen/staatsanleihen/
• https://fintechfinder.com/de/artikel/us-staatsanleihen-kaufen/
• deutsche Staatsanleihen
  • https://www.deutsche-finanzagentur.de/bundeswertpapiere/bundeswertpapierarten/bundesschatzanweisungen
  • iShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF
    • Symbol bei Interactive Brokers: EXVM
  • iShares eb.rexx Government Germany 1.5-2.5yr UCITS ETF
  • Deka Deutsche Boerse EUROGOV Germany 1-3 UCITS ETF
  • Xtrackers II Germany Government Bond 1-3 UCITS ETF 1D
• europäische Staatsanleihen mit etwas mehr Rendite als die deutschen, allerdings auch höherem Risiko
  • Invesco Euro Cash 3 Months UCITS ETF Acc
• US Staatsanleihen (mit Währungsrisiko, also nur als Verbesserung von USD Cash)
  • SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
  • iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)
  • iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
• Overnight Return
  • Wie ist das Ausfallrisiko von Swappern? Sind nicht deutsche Staatsanleihen besser?
  • Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C
    • Symbol: XEON with Interactive Brokers
  • Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1D
    • Symbol: XEOD with Interactive Brokers
  • Lyxor Smart Overnight Return UCITS ETF C-EUR
  • Lyxor Smart Overnight Return UCITS ETF D-EUR
  • Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF - Acc
    • Dieser ETF bildet den Solactive Euro Overnight Return Index nach. Der Index repliziert den €STR + 0,085%
  • LYXOR ETF EURO Cash EuroMTS EONIA Investable ETF
• Unternehmensanleihen:
  • SPDR Barclays 0-3 Year Euro Corporate Bond ETF